2013年下半年理財規(guī)劃師考試時間已經(jīng)確定，唯學小編應廣大考生的需求，特整理了理財規(guī)劃師考試《實操知識》的案例分析題，望準備參加下半年理財規(guī)劃師考試的考生，抓緊時間復習備考，爭取順利通過考試。具體試題內(nèi)容如下，以供考生參考練習：

綜合規(guī)劃案例題

董先生2003年買下一輛價值30萬的奧迪A4，并對該車將某財產(chǎn)保險公司投了保。董先生市住房公積金制度的客戶，每月按時繳納住房公積金。董先生打算購買一套評估價格為60萬元的自住普通住房，擬在招商銀行申請個人住房公積金貸款，假定目前董先生名下的住房公基金本息余額為5000元，上個月公積金匯儲額為100元(包括單位及個人)。本人目前離法定退休年齡還剩30年。

董先生的一家的每月平均支出為：家用固定電話費為100元啊，董先生手機費500元，董太太手機費為130元，上網(wǎng)費360元，水電費300元，購買日常生活用品開支約300元，交通開支約2500元，此外，每月寄給董先生父母1000元，董太太父母1000元。另外，還有休閑娛樂等開支1500元。(根據(jù)給定材料回答76~100題)。

1、根據(jù)現(xiàn)金規(guī)劃的基本原則，董先生一家可以準備的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的額度為()元。

A、10000

B、15000

C、30000

D、50000

2、理財規(guī)劃師在為董先生制定現(xiàn)金規(guī)劃方案，建議董先生選擇的現(xiàn)金規(guī)劃工具中不包括( )。

A、定期定額儲蓄。

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、現(xiàn)金

D、貨幣市場

3、董先生在退休年齡內(nèi)預計可繳存住房公積金總額為( )萬元。

A、6

B、4.5

C、4.1

D、3

4、還有其他3名家庭成員，其他三名家庭成員在退休年齡內(nèi)預計可繳存住房公積金總額為10萬元，這該客戶及其家庭成員在退休年齡內(nèi)可的繳存住房公積金總額為在( )萬元。

A、16

B、18

C、13

D、14.1

5、董先生能申請的最長年限為( )年。

A、40

B、35

C、25

D、15

6、董先生能申請的最高額度為( )萬元。

A、14.1

B、18

C、10

D、42

7、若董先生申請的住房公積金貸款期限為10年，則他承擔的貸款利率為( )。

A、3.96%。

B、4.41%

C、3.69%

D、4.14%。

8、住房公積金貸款額度( )商業(yè)銀行個人住房貸款，但是單筆貸款最高額度規(guī)定也有所不同。

A、小于

B、大于

C、等于

D、不確定

9、董先生申請住房公積金貸款應提供的資料中不包括( )。

A、借款人夫妻雙方身份證及戶口簿復印件。

B、合法的購房合同，首付款收據(jù)

C、借款人夫妻雙方穩(wěn)定的經(jīng)濟收入證明。

D、辦理房產(chǎn)抵押的，房產(chǎn)證原件

10、董先生申請個人住房公積金貸款的同時，還向招商銀行申請的個人住房組合貸款，即另外申請一筆期限相同的個人住房商業(yè)性貸款，則董先生可申請的最高額度為( )萬元。

A、42

B、36

C、24

D、20