職業(yè)功能

工作內容

能力要求

相關知識

五、投資規(guī)劃

（一）收集信息

1、能夠收集客戶風險偏好信息
2、能夠收集客戶現(xiàn)有投資組合信息
3、能夠收集投資環(huán)境相關信息

風險偏好基本知識

（二）提供咨詢服務

1、能夠向客戶介紹基本投資工具的功能和特點
2、能夠向客戶介紹各種投資工具的操作流程

1、股票基本知識
2、債券基本知識
3、基金基本知識
4、資金信托基本知識
5、外匯投資基本知識
6、證券交易基本知識

六、退休養(yǎng)老規(guī)劃

（一）收集信息

1、能夠收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息
2、能夠收集客戶退休后生活質量期望信息
3、能夠收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準備的信息

1、社會保障基本知識
2、雇員福利與企業(yè)年金知識
3、商業(yè)養(yǎng)老保險基本知識

（二）提供咨詢服務

1、能夠向客戶介紹社會保障制度基本內容
2、能夠向客戶介紹企業(yè)年金基本內容
3、能夠向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險基本內容

七、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

（一）收集信息

1、能夠收集客戶家庭構成信息
2、能夠編制簡單財產(chǎn)清單
3、能夠識別客戶財產(chǎn)分配和傳承意愿

1、家庭成員關系相關法律規(guī)定
2、財產(chǎn)分類的基本知識
3、財產(chǎn)個人所有相關法律規(guī)定
4、財產(chǎn)共有相關法律規(guī)定