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證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)試題：證券交易程序

本章主要考點(diǎn)

1.熟悉證券交易的基本程序。

2.掌握證券賬戶(hù)的種類(lèi)。

3.掌握開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則和要求。

4.熟悉證券托管和證券存管的概念。

5.掌握我國(guó)證券托管制度的內(nèi)容。

6.熟悉證券委托的形式。

7.掌握委托指令的內(nèi)容。

8.掌握委托受理的手續(xù)和過(guò)程。

9.掌握委托執(zhí)行的申報(bào)原則和申報(bào)方式。

10.熟悉委托指令撤銷(xiāo)的條件和程序。

11.掌握證券交易的競(jìng)價(jià)原則和競(jìng)價(jià)方式。

12.熟悉證券買(mǎi)賣(mài)中交易費(fèi)用的種類(lèi)。

13.掌握各類(lèi)交易費(fèi)用的含義和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

14.熟悉證券公司與客戶(hù)之間的清算與交收程序。

第一節(jié)證券交易程序概述(熟悉)

在證券交易所市場(chǎng)，證券交易的基本過(guò)程包括開(kāi)戶(hù)、委托、成交、結(jié)算等幾個(gè)步驟。

一、開(kāi)戶(hù)

證券賬戶(hù)：記載投資者所持有的證券種類(lèi)、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況

資金賬戶(hù)：記載和反映投資者買(mǎi)賣(mài)證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額

二、委托

1.投資者需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令，稱(chēng)為“委托”。

根據(jù)委托訂單的數(shù)量整數(shù)委托和零數(shù)委托

根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托

根據(jù)委托價(jià)格限制市價(jià)委托和限價(jià)委托

根據(jù)委托時(shí)效限制當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托

2.證券經(jīng)紀(jì)商接到投資者指令后，首先要對(duì)投資者身份的真實(shí)性和合法性進(jìn)行審查，審查合格后，經(jīng)紀(jì)商要將投資者指令的內(nèi)容傳遞到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過(guò)程稱(chēng)為“委托的執(zhí)行”或“申報(bào)”“報(bào)盤(pán)”。

3.證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有三種：口頭報(bào)價(jià)、書(shū)面報(bào)價(jià)、電腦報(bào)價(jià)。

4.目前我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

三、成交

(1)在成交價(jià)格確定方面，一種是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方直接競(jìng)價(jià)形成，另一種是由交易商報(bào)出，投資者接受交易商的報(bào)價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)。

(2)訂單匹配的原則：我國(guó)采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。

四、結(jié)算

對(duì)于記名證券而言，完成了清算和交收，還有一個(gè)登記過(guò)戶(hù)的環(huán)節(jié)。完成了登記過(guò)戶(hù)，證券交易過(guò)程才告結(jié)束。

【例1·多選題】資金賬戶(hù)用來(lái)記載和反映投資者買(mǎi)賣(mài)證券的()。

A.證券種類(lèi)

B.證券數(shù)量

C.結(jié)存數(shù)額

D.貨幣收付

『正確答案』CD

『答案解析』資金賬戶(hù)，用來(lái)記載和反映投資者買(mǎi)賣(mài)證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。

【例2·多選題】委托指令根據(jù)委托價(jià)格限制，可以分為()。

A.市價(jià)委托B.整數(shù)委托

C.限價(jià)委托D.零數(shù)委托

『正確答案』AC

『答案解析』委托指令根據(jù)委托價(jià)格限制，可以分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。

第二節(jié)證券賬戶(hù)和證券托管

一、證券賬戶(hù)管理

進(jìn)行證券交易的先決條件開(kāi)立證券賬戶(hù)

證券賬戶(hù)定義中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證

對(duì)證券賬戶(hù)實(shí)施統(tǒng)一管理的機(jī)構(gòu)中國(guó)結(jié)算公司

負(fù)責(zé)開(kāi)立賬戶(hù)的機(jī)構(gòu)中國(guó)結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國(guó)結(jié)算公司委托的開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)。

開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)：證券公司、商業(yè)銀行及中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

(一)證券賬戶(hù)的種類(lèi)(掌握)

◆A股賬戶(hù)，其開(kāi)立僅限于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買(mǎi)賣(mài)A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

◆A股賬戶(hù)是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶(hù)，既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權(quán)證等各類(lèi)證券。

◆B股賬戶(hù)按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶(hù)和境外投資者證券賬戶(hù)。

(二)開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則——合法性和真實(shí)性原則(掌握)

1.合法性

◆對(duì)于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。

◆對(duì)于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶(hù)管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類(lèi)公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國(guó)結(jié)算公司申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)。

2.真實(shí)性

目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

(三)證券賬戶(hù)開(kāi)立流程和規(guī)定

★目前，上海證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易。

(四)證券賬戶(hù)管理的其他內(nèi)容

證券賬戶(hù)卡毀損或遺失，可申請(qǐng)掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶(hù)卡。

【例1·單選題】()是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶(hù)。

A.A股賬戶(hù)

B.B股賬戶(hù)

C.基金賬戶(hù)

D.創(chuàng)業(yè)板賬戶(hù)

『正確答案』A

『答案解析』A股賬戶(hù)是我國(guó)目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶(hù)，既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權(quán)證等各類(lèi)證券。

【例2·單選題】對(duì)于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人能開(kāi)立()個(gè)。

A.1

B.3

C.5

D.無(wú)限

『正確答案』A

『答案解析』對(duì)于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。

二、證券托管與存管

(一)證券托管、存管的概念(熟悉)

證券托管投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

證券存管證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一送交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

(二)我國(guó)目前的證券托管制度(掌握)

1.上海證券交易所交易證券的托管制度▲對(duì)于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起。指定交易制度于1998年4月1日起推行。

▲已辦理指定交易的投資者，根據(jù)需要可以變更指定交易。辦理指定交易變更手續(xù)時(shí)，投資者須向其原指定交易參與人提出撤銷(xiāo)指定交易的申請(qǐng)，并由原交易參與人完成向上海證券交易所交易系統(tǒng)撤銷(xiāo)指定交易的指令申報(bào)。申報(bào)一經(jīng)確認(rèn)，其撤銷(xiāo)即刻生效。

★投資者具有下列情形之一的，交易參與人不得為其申報(bào)撤銷(xiāo)指定交易：

(1)撤銷(xiāo)當(dāng)日有交易行為的;

(2)撤銷(xiāo)當(dāng)日有申報(bào);

(3)新股申購(gòu)未到期的;

(4)因回購(gòu)或其他事項(xiàng)未了結(jié)的;

(5)相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷(xiāo)的。

撤銷(xiāo)指定交易的投資者，在撤銷(xiāo)指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后，方可進(jìn)行交易。

【例1·單選題】對(duì)于持有和買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由()托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

A.證券公司

B.交易參與人

C.中國(guó)結(jié)算公司

D.中國(guó)結(jié)算公司上海分公司

『正確答案』D

『答案解析』對(duì)于持有和買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國(guó)結(jié)算公司上海分公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

【例2·判斷題】撤銷(xiāo)指定交易的投資者，在撤銷(xiāo)指定交易的手續(xù)辦妥后，就可進(jìn)行交易。()

A.正確B.錯(cuò)誤

『正確答案』B

『答案解析』撤銷(xiāo)指定交易的投資者，在撤銷(xiāo)指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后，方可進(jìn)行交易。

2.深圳證券交易所交易證券的托管制度

▲深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動(dòng)托管，隨處通買(mǎi)，哪買(mǎi)哪賣(mài)，轉(zhuǎn)托不限。

▲深圳證券市場(chǎng)投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)的，投資者在哪家證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券，這些證券就自動(dòng)托管在哪家證券營(yíng)業(yè)部。投資者可以利用同一證券賬戶(hù)在國(guó)內(nèi)任意一家證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券。投資者要賣(mài)出證券，必須到證券托管營(yíng)業(yè)部方能進(jìn)行(在哪里買(mǎi)入就在哪里賣(mài)出)。投資者也可以將其托管證券從一家證券營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營(yíng)業(yè)部托管，稱(chēng)為“證券轉(zhuǎn)托管”。轉(zhuǎn)托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。

▲投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：

【例題·判斷題】在深圳證券交易所，在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買(mǎi)入的證券可以轉(zhuǎn)托管。()

A.正確B.錯(cuò)誤

『正確答案』B

『答案解析』不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買(mǎi)入的證券不可以轉(zhuǎn)托管;同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買(mǎi)入證券可以轉(zhuǎn)托管。

第三節(jié)委托買(mǎi)賣(mài)

一、委托形式(熟悉)

柜臺(tái)委托委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。

非柜臺(tái)委托人工電話委托或傳真委托

自助和電話自動(dòng)委托

網(wǎng)上委托