距離2013年經(jīng)濟師考試還有三個月左右的時間，相信很多準(zhǔn)備參加經(jīng)濟師考試的同學(xué)正在積極備考，唯學(xué)小編應(yīng)廣大考生的需求，特整理了經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格考試《金融專業(yè)知識》真題，以供考生參考，希望廣大考生能夠認真練習(xí)，掌握重點難點，順利通過2013年中級經(jīng)濟師考試，具體試題如下：

一、單項選擇題(共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意)

1. 直接金融市場與間接金融市場的差別在于( )。

A. 是否有中介機構(gòu)參與

B. 中介機構(gòu)的交易規(guī)模

C. 中介機構(gòu)在交易中的活躍程度

D. 中介機構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

參考答案：D

2. 金融市場最基本的功能是( )。

A. 資金積聚

B. 風(fēng)險分散

C. 資源配置

D. 宏觀調(diào)控

參考答案：A

3. 將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是( )。

A. 即期外匯交易

B. 遠期外匯交易

C. 掉期交易

D. 貨幣互換交易

參考答案：C

4. 金融衍生品市場上有不同類型的交易主體。如果某主體利用兩個不同黃金期貨市場的價格差異，同時在這兩個市場上賤買貴賣黃金期貨，以獲得無風(fēng)險收益，則該主體屬于( )。

A. 套期保值者

B. 套利者

C. 投機者

D. 經(jīng)紀人

參考答案：B。

參考解析：只要是利用定價差異進行獲利的，就是套利者。 中華考試網(wǎng)(www.Examw。com)

5. 如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一確定時間內(nèi)以確定的價格購買

相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是( )。

A. 看跌期權(quán)的賣方

B. 看漲期權(quán)的賣方

C. 看跌期權(quán)的買方

D. 看漲期權(quán)的買方

參考答案：D。

參考解析：這道題要把握住兩個關(guān)鍵：一是擁有期權(quán)合約，說明投資者是期權(quán)的買方，二是購買相關(guān)資產(chǎn)，說明投資者買入的是看漲期權(quán)。

6. 在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護的買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定費用或一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是( )。

A. 信用違約互換(CDO)

B. 信用違約互換(CDS)

C. 債務(wù)單板憑證(CDO)

D. 債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)

參考答案：B

7. 某機構(gòu)投資者計劃進行為期2年的投資，預(yù)計第2年年收回的現(xiàn)金流為121萬元。 如果按復(fù)利每年計息一次，年利率10%，則第2年年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為( )萬元。

A. 100

B. 105

C. 200

D. 210

參考答案：A。

參考解析：121/(1+10%)(1+10%)=100

8. 根據(jù)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論，各種債權(quán)工具的流動性之所以不同，是因為在價格一

定的情況下，它們的( )不同。

A. 實際利率

B. 變現(xiàn)所需時間

C. 名義利率

D. 交易方式

參考答案：B.

參考解析：參見教材19頁。

9. 如果某債券當(dāng)前的市場價格為P，面值為F,年利息為C，其本期收益率r為( )。

A. r = C/F

B. r = P/F

C. r = C/P

D. r = F/P

參考答案：C

10. 如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元，市場價格為90元，則其名義 收益率為( )。

A. 5.0%

B. 10.0%

C. 11.1%

D. 12.0%

參考答案：B