21.在證券一、二級市場上，投資銀行所開展的最本源、最基礎的業(yè)務活動分別是( )。

A.證券發(fā)行與交易、財務顧問與投資咨詢

B.證券經(jīng)紀與交易、證券發(fā)行與承銷

C.證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀與交易

D.證券經(jīng)紀與交易、財務顧問與投資咨詢

參考答案：C。 考試用書

參考解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級市場業(yè)務，而經(jīng)紀和交易屬于二級市場業(yè)務。大家不要把兩者順序顛倒。

22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份 是( )。

A.做市商

B.承銷商

C.經(jīng)紀商

D.自營商

參考答案：A。

參考解析：參見教材78頁

23.如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a，最高價位為b，

則該新股發(fā)行價格是( )。

A.有效價位a和最高價位b的加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值

D.最高價位b

參考答案：B。

參考解析：參見教材83頁

24.關于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法，正確的是()。

A.證券經(jīng)紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成交

D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀業(yè)務 外語學習網(wǎng)

參考答案：C。

參考解析：參見教材89-90頁。

25.在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監(jiān)控和預警制度。

A.凈資產(chǎn)

B.凈資本

C.總資產(chǎn)

D.總資本

參考答案：B

26.西方經(jīng)濟學家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點，其中，�？怂购湍釢h斯等學者認為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。

A.消除經(jīng)營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

參考答案：C

27.商業(yè)銀行存款業(yè)務創(chuàng)新的最終目的是().

A.擴大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款

B.調整表外業(yè)務的結構

C.降低中間業(yè)務的成本

D.減少資產(chǎn)業(yè)務的風險

參考答案：A

28.關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

參考答案：C

29.金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即().

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

參考答案：B

30. 根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權價值來源于( )。

A. 經(jīng)過特殊批準而獲得的價值

B. 通過實金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金

C. 掌握審批權所特有的價值

D. 通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

參考答案：B。

參考解析：參見教材113頁